ファイナンシャル・プランナー　攻略！

　

ファイナンシャル・プランナー　攻略！

ファイナンシャル・プランナーとは

　ファイナンシャル・プランナーとは、顧客のライフプランの目標を実現するために、顧客である個人から、収入や借り入れ、そして家族構成や資産や保険などの情報の提供を受け、それを基にその人のライフプランに即したファイナンシャルプランを作成したり、個人的な資産運用と金融に関する総合的なアドバイスをします。つまり、個人のライフプランを財政面から総合的にアドバイスし、個人の資産設計に関する様々なプランを提案、かつ実行の支援をする専門家です。

　また、ライフプランの設計には資産管理や投資計画、税金対策、リスクマネージメントまで、トータルなマネープランが必要になります。 そのためファイナンシャルプランナーには、税金、不動産、相続、公的年金制度、住宅ローン、生命保険、損害保険など金融と経済全般の幅広い知識が求められます。

　そして、銀行や証券会社、保険会社などの金融業界や不動産など様々な業界でファイナンシャルプランナーのニーズが高まっており、今注目の資格となっています。

　今後社会的に独立系ファイナンシャル・プランナーが増えていくには、日本弁護士会や日本税理士会などのように職業団体が必要になってくると考えられています。 現在のＮＰＯ法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会や金融財政事情研究会は、ファイナンシャル･プランナーの資格認定や啓蒙・教育機関という位置づけとなっています。